Courtage en assurance : comparer 5 devis en 10 minutes au lieu de 2 heures grâce à l'IA
Un cabinet de courtage en assurances de personnes et de professionnels, 12 collaborateurs. Leur métier : comparer des offres, conseiller, et rester conforme à la DDA. Leur frein : la comparaison manuelle de dizaines de devis PDF chaque semaine. Voici comment nous avons transformé ce travail fastidieux en quelques minutes.
Le contexte : un métier de comparaison et de conseil
Le courtier sollicite plusieurs assureurs, reçoit des devis aux formats et aux garanties tous différents, puis doit en tirer une recommandation claire pour le client. Le cabinet traitait plusieurs dizaines de dossiers par semaine, chacun demandant une lecture minutieuse de documents denses.
Le vrai problème : la comparaison manuelle des garanties
Comparer cinq devis de complémentaire santé ou de prévoyance, c'est éplucher cinq grilles de garanties, repérer les différences de plafonds, de franchises, d'exclusions, puis construire un tableau lisible. Un travail d'orfèvre, source d'erreurs et de fatigue, qui prenait facilement une à deux heures par dossier complexe.
Notre diagnostic : de l'extraction à la recommandation
Nous avons identifié deux leviers : d'abord fiabiliser l'EXTRACTION des informations depuis les devis PDF, ensuite structurer la COMPARAISON et la rédaction de la recommandation. Le tout en respectant le devoir de conseil et la traçabilité imposés par la DDA.
La formation : prompts de comparaison et conformité DDA
Nous avons formé les courtiers à faire lire un devis à l'IA et à en extraire une synthèse structurée des garanties, à générer un tableau comparatif multi-offres, à rédiger une lettre de recommandation motivée conforme à la DDA (pourquoi cette offre correspond au besoin exprimé), et à repérer les points de vigilance (exclusions, délais de carence). Un accent particulier a été mis sur la vérification systématique : l'IA propose, le courtier valide.
Les automatisations déployées
Nous avons construit un flux où le courtier dépose les devis PDF ; un assistant en extrait automatiquement les garanties clés dans un tableau comparatif normalisé, met en évidence les écarts, et pré-rédige la recommandation DDA que le courtier finalise. Les documents de conseil sont archivés automatiquement pour la traçabilité réglementaire.
Les résultats
La comparaison d'un dossier multi-devis est passée d'environ deux heures à une dizaine de minutes de vérification. Les courtiers traitent plus de dossiers, avec des recommandations mieux argumentées et une traçabilité renforcée. La conformité DDA, loin d'être un frein, est devenue plus simple à respecter.
À retenir
- L'extraction fiable des garanties depuis les PDF est le point de départ de tout le gain de temps
- La conformité DDA se renforce quand la recommandation est structurée et systématiquement tracée
- Règle d'or : l'IA propose la comparaison, le courtier valide et engage sa responsabilité
- Un flux d'extraction + comparaison transforme le poste le plus chronophage du cabinet
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